銀行客户經理職責範例[15篇]

銀行客户經理職責1

崗位職責：

1、按照經營目標，積極拓展市場，尋找客户，完成公司規定的業績目標；

2、負責對受理的貸款業務進行申請受理、貸前調查工作，對受理、調查的貸款業務的.合法性、合理性、真實性和完整性負責；

3、負責對審批後的信貸業務同客户簽訂借款合同和擔保合同；

4、負責貸款的發放與收回並按期收回利息；

5、負責對客户進行貸後管理以及不良貸款、應收利息、信貸退出的落實和清收；

6、負責貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統計分析和上報；

7、按月收集和整理企業客户財務報表和相關資料；

8、負責與財務管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作；

9、完成領導交辦的其他工作任務。

任職資格

1.30—45週歲，大專及以上學歷，金融相關專業優先；

2.3年以上相關工作經驗，有國內領先小額貸款公司、擔保、銀行同業部等企業從業背景優先考慮；

3、過往業績出色；

4、有豐富的客户資源及社會資源，能夠迅速帶領團隊形成有效人力；

5、具有良好的職業操守，無不良從業記錄。

銀行客户經理職責2

1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

3、負責與潛在客户進行面對面溝通，對客户的資信狀況做出全面瞭解，向客户推薦適合的融資方案;

4、獨立完成與客户的溝通和協議的'達成，並配合銀行後台履行協議;

5、負責指導見習金融顧問與客户的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客户經理職責3

崗位職責

1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源採購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的'突擊學習能力；

4、負責特定銀行客户的銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決於過去從業的歷史業績，獎金取決於履職以後的業績；

6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；

7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客户經理職責4

1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;

2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃並協助完成屬地創新營銷工作;

3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防範工作;

4、識別客户需求，做好現有客户的`維護工作;

5、金融服務點日常運營及管理;

6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客户經理職責5

一、嚴格執行公司制定的《信貸業務管理辦法》。積極拓展信貸業務，認真做好市場調查，擬定信貸工作計劃，建立客户檔案，優選客户。

二、信貸客户部是公司信貸發放的責任部門，應承擔貸款前期調查結果不真實、違規發放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。

三、負責貸款基礎管理工作，經常性地收集政策、市場、行業相關信息，做好客户信用的.採集、認定工作，建立客户信息檔案，製作貸款台帳。

四、負責受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發放人情貸款，嚴禁違規發放貸款。

五、負責貸前調查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調查借款人的資產負債狀況、經營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質押物的權屬、價值及實現抵押權、質押權的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調查資料，及時瞭解變動情況，更新相關資料。

五、負責已發放貸款的跟蹤管理清收工作，經常性地實地瞭解借款人、擔保人經營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質）

押物品的保管、變動狀況。及時編制貸後檢查資料，發現隱患，及時彙報。

六、負責對客户進行評級，結合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，並撰寫調查報告。

七、負責及時補充完善各項貸款管理規章制度，擬定實施細則。彙總、編制信貸業務報表及業務分析報告

八、完成公司安排及領導交辦的其他工作。

銀行客户經理職責6

職責描述:

1.服務於高淨值客户,為高淨值個人客户提供全方面資產配置服務;

2.根據客户資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財規劃方案;

3.通過調整各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置,使客户資產在安全、穩健的基礎上保值升值。

4.持續跟進與服務,為客户不斷提供專業的財富管理諮詢。

任職要求:1、金融、經濟、營銷等相關專業 科及以上學歷,並具有基金從業資格證;

2、熟悉金融、信託業務,具有較好的.金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識,熟悉行業管理的法律、法規和其他相關政策;

3、有銀行、證券、保險、基金等從業資格和理財師等資格證書者優先。

銀行客户經理職責7

1、服務於VIP客户及高淨值個人客户，為高淨值客户提供全方面金融理財服務;

2、向目標客户羣推廣信託類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案並完成銷售任務

3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。

4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客户的'資產在安全、穩健的基礎上保值升值;

5、協助客户開立帳户及一系列後期服務;

6、定期與客户聯繫，報告理財產品的收益情況，向客户介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關係。

7、協助公司理財規劃師跟進重點客户理財計劃方案，併為高淨值客户提供存續服務

銀行客户經理職責8

崗位職責：

1、利用公司客户資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客户與客户達成合作；

2、負責為客户企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；

3、收集客户資料，協助後台同事完成客户項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。

4、負責商務談判、商務合同簽訂及客户後期服務；

5、協助處理公司合同履行、客户意見等問題；

任職要求：

1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）

2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助

3、良好的.溝通能力，客户服務意識較強的應變能力和談判能力；

銀行客户經理職責9

崗位職責：

（一）經營網點日常銷售活動、維護關係、進行培訓和業務輔導，按時達成業務及考核指標；

（二）負責網點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

（三）做好客户服務工作，包括業務諮詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續的協助辦理；

（四）收集網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業務風險，及時上報並落實改善措施；

（五）完成公司交辦的其他工作。

任職要求：

（一）熱愛銷售工作，認同銀行保險業務；

（二）年齡在22~40週歲，條件優秀的可放寬到45週歲；

（三）國家承認的大專（含）以上學歷；

（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

（五）語言表達能力好，具備較強的.溝通、協調、公關能力，具有進取精神、服務精神；

（六）具有一定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經歷者尤佳。

銀行客户經理職責10

1、充分了解並分析客户的需求，為客户提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

2、利用公司平台和自身資源，開發新客户並維護老客户，建立良好的客户關係;

3、蒐集、整理市場的新動態、定期向公司彙報;

4、利用自身的專業知識及技能參與對客户經理的`培訓工作;

5、保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，並保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客户經理職責11

1、服務於銀行VIP客户，協助銀行理財經理為銀行高端客户提供專業的貴金屬銷售服務;

2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;

3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求説明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規範，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責部門間的協調，產品項目的實施及推進，負責產品的'案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客户經理職責12

1、進駐各類渠道網點，開發網點存量客户，同時協助網點開發新客户;

2、維護好銷售渠道關係，及時有效的迴應渠道的.諮詢和反饋，建立良好的渠道合作關係，協助開發各類渠道;

3、維護好客户關係，及時有效的迴應客户貸款需求;

4、組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

5、推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

6、收集市場信息和客户反饋意見，參加公司組織的各類培訓，儘快掌握專業知識和營銷技巧;

7、對日常營銷工作和客户服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

銀行客户經理職責13

工作職責：

1、根據公司提供的資源通過公司的電話平台對客户的需求進行挖掘和分析；

2、結合公司產品的.特點通過公司的電話平台給客户提供最適合的保險產品服務，達成銷售業績；

3、通過公司的電話平台對客户進行跟蹤回訪，解答客户的疑問，做好客户關係維護。　

銀行客户經理職責14

1、與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。

2、負責對相關人員進行集中式及日常性業務培訓，並協助辦理各項投保手續及售後服務工作。

3、維護所轄業務區內各項工作的正常開展，對出現的異常現象及時反饋,協助公司分析並解決問題。

1、負責計算機外包服務類客户市場的開拓與維護。

2、負責同客户的洽談和簽約。

3、收集客户信息，並進行有效的`客户開發,完成公司下達的銷售指標。

銀行客户經理職責15

崗位職責：

1、根據領導要求及城市辦事處的.統籌安排，做好客户營銷工作，完成業績指標；

2、按照卡中心相關規定進行規範營銷，做好親核、三級審件等規範要求，嚴控風險；

3、對卡中心相關活動進行宣導，並及時回覆客户提出的疑問。

4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

崗位需求：

1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

4、就讀於國家承認的全日制大專或本科；

5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。