時間就如同白駒過隙般的流逝，前方等待着我們的是新的機遇和挑戰，寫一份計劃，為接下來的學習做準備吧！計劃到底怎麼擬定才合適呢？以下是小編整理的保險工作計劃7篇，歡迎閲讀與收藏。
保險工作計劃 篇1
為貫徹落實人社部、住建部、安監總局、全國總工會《關於進一步做好建築業工傷保險工作的意見》(人社部發[20xx]103號，以下簡稱《意見》)，繼續深入推進我省建築業參加工傷保險工作，確保三年內全省在建及新開工項目全部參加工傷保險，現制定以下方案。
一、工作目標
以合法在建、新開工施工項目為重點，開展推進建築業參加工傷保險專項行動。
(一)20xx年，年內新開工的建築、交通等建設項目從業人員全部參加工傷保險，力爭將省內60%以上在建項目從業人員納入工傷保險。
(二)20xx年，建築、交通建設項目從業人員基本實現全部參保，並逐步將鐵路、水利等建築施工企業納入工傷保險，省內80%以上在建項目從業人員納入工傷保險。
(三)20xx年建築、交通、鐵路、水利等企業全部納入工傷保險。
二、主要任務及分工
(一)摸清全省底數。由各級人社部門牽頭，聯合住建、工會、安監部門,20xx年二季度前對全省施工企業數、合法在建項目數、所有在建項目用工情況調查摸底，對我省原建築業參加工傷保險基金運行情況進行分析，結合在建項目和用工情況進行相關費用測算。
(二)制定實施意見及工作安排。省人社廳聯合省住建廳、省安監局、總工會,20xx年二季度前，在我省20xx年制定的《貴州省關於加快推進建築施工企業參加工傷保險的意見》基礎上，根據《意見》要求，結合工傷保險基金省級統籌實際，制定適應本省建築業參加工傷保險意見，統一全省建築業參保辦法，明確參保方式、繳費費率、費用來源、實名制管理、參保企業施工許可證發放程序等內容，為建築業參加工傷保險提供政策依據;制定建築業參加工傷保險的工作方案。
(三)提供便捷服務。各級人社部門應及時辦理建築項目從業人員的工傷認定、勞動能力鑑定，確保結論的公平公正公開。設立建築項目參加工傷保險參保和待遇支付“綠色通道”，切實維護工傷職工合法權益。
(四)開展工傷預防。各級人社部門要聯合住建、安監、工會部門督促建築施工企業,落實工傷保險各項政策及建築職業健康監管工作,做好建築施工企業開展勞動安全衞生、安全生產、工傷預防知識培訓,督促企業建立和完善建築職業病防治長效機制。
三、工作措施
(一)加強組織領導
1、全省各級人社部門將建築業參加工傷保險工作作為近期工傷保險重點工作，制定具體工作方案，明確任務，劃分責任，集中精兵強將，狠抓工作落實，確保工作任務如期完成。
2、各級人社、住建、安監和總工會四部門建立聯席會議機制，由人社部門定期組織召開聯席會議，跟蹤工作進度，研究解決工作推進過程中出現的問題，確保工作穩步推進。
(二)強化督辦考核
省人社廳、省住建廳、省安監局、省總工會根據年度目標任務、工作重點和工作推進情況，對市、州進行調度督辦。
從20xx年10月份起(連續三年)，各地人社部門牽頭，聯合當地住建、安監、工會部門組成專項檢查組，對實施情況進行自查，重點檢查許可證發放執行、勞動用工管理、工作計劃執行、參保擴面計劃完成、基金收支平衡、經辦管理服務效率和質量等，評估工作成效，形成自查報告，於每年11月15日之前報省人社廳工傷保險處，由省人社廳工傷保險處彙總後，按要求報人社部社保中心和工傷保險司。
20xx、20xx、20xx三年年底對各地推進建築業參加工傷保險擴面專項行動情況進行評估考核，並將評估考核情況全省通報。
(三)落實部門職責
1、各級住建部門要嚴格按照《意見》要求，將建設項目參加工傷保險作為保證工程安全施工具體措施之一，主動做好工傷保險參保證明與施工許可證發放的銜接工作，對參加工傷保險施工企業予以核發施工許可證，對沒有參加工傷保險的施工項目，一律不得核發施工許可證。
2、各級人社部門要積極協調住建部門全面落實各項政策,督促建築企業應保盡保,建立和完善聯席會議機制,按月調度各地工作進展情況,並定期和不定期編印工作簡報,交流各地經驗做法,通報工作進展情況,切實推進各項工作的落實。
各市、州、貴安新區人社局從20xx年7月份開始，按人力資源社會保障部辦公廳《關於開展建築業“同舟計劃”-建築業工傷保險專項擴面行動計劃的通知》(人社廳發[20xx]43號)的附件2的要求填報，縣級社保經辦機構於每月5日前填報市級社保經辦機構，市級經辦機構彙總後於每月8日前報省社會保險事業局，省社會保險事業局彙總後於每月10日前上報人社部社保中心。
3、各級人社、住建、安監、工會四部門聯合每年至少開展一次建築業參加工傷保險情況大檢查，重點檢查建築施工企業安全生產宣傳情況、工傷保險參保情況、職工權益保護情況等內容。
(四)廣泛培訓宣傳
1、由各級人社部門牽頭，聯合住建、安監、工會相關工作人員以及建築施工企業管理人員，進行《意見》和本省相關政策的宣傳和培訓，積極開展建築施工企業職工安全生產、工傷預防知識培訓工作。
2、各級人社部門結合每年開展的《工傷保險條例》《職業病防治法》集中宣傳活動，印製建築業參加工傷保險宣傳冊，在全省各建築施工工地發放。同時，在廣播、電視、報紙、雜誌、互聯網等新聞媒體上開設“建築業參加工傷保險”宣傳欄目，宣傳建築業參加工傷保險相關政策，強化建築施工企業責任意識，提高職工自覺維護自身權益認識，營造良好社會氛圍。
(五)完善信息系統建設
實施省級統籌後，已使用全省統一工傷保險信息系統的地區，要針對建築業特點，開展網上申報，探索與住建部門或建築施工企業用工聯網，不斷完善和提升信息系統功能;暫未使用全省工傷保險信息系統的地區，要在規定時間內使用全省統一的工傷保險系統，實現全省工傷保險工作全方位管理，為參保單位和工傷職工提供高效便捷的優質服務。
(六)加強交流總結
省、市每年召開建築業參加工傷保險經驗交流會，對工作進行總結、交流和經驗推廣，通過經驗交流、典型引路，增強信心，加快推進建築業參加工傷保險工作進度。
保險工作計劃 篇2
一、指導思想
以《中共中央國務院關於深化醫藥衞生體制改革的意見》為指導，進一步推進我州基本醫療保障制度建設，圍繞“實現人人享有基本醫療衞生服務”的目標，力爭全面解決包括在校大學生、關閉破產企業退休人員、困難企業職工等人羣的醫保問題；加強醫保基金管理，在確保“收支平衡、略有節餘”的前提下儘可能提高參保人醫療待遇，降低參保人住院醫療費用自付比例；進一步完善各項基礎管理工作、提升網絡信息化管理水平，為州級統籌逐步做好各項準備工作。
二、目標任務
全州城鎮職工基本醫療保險新增參保7000人，基金徵繳75000萬元；全州城鎮職工生育保險新增參保4000人，基金徵繳500萬元。全州城鎮居民基本醫療保險年未參保登記人數達到38萬人，徵繳基金5000萬元。
三、重點工作
1、進一步提升醫保管理服務水平。
①加強網絡系統建設，全面完成城鎮職工醫保網絡系統升級改造的掃尾工作，實現兩定單位的網絡數據實時傳輸、實時監控。
②按計劃落實各縣市城鎮居民基本醫療保險應用軟件的安裝及網絡建設工作。
③加強內部控制管理，進一步規範全州醫保口的工作程序和管理制度，為州級統籌逐步打好基礎。
④緊抓隊伍建設和行風建設不放鬆，確保醫保經辦機構的工作作風清正廉潔，辦事高效率，服務態度熱情周到。
⑤加強醫療服務監管，繼續完善醫療服務協議內容和醫療費用總額預算包乾考核指標體系，不斷探索按項目付費、按病種付費等結算方式。
⑥加強醫療保險政策宣傳工作。以醫療保險改革十週年為契機，利用報紙、電視、紀念畫冊、宣傳手冊等多形式宣傳醫保政策、改革成果。
2、抓擴面徵繳，全面落實新調整政策，提高待遇保障水平。
①加強擴面徵繳工作，做到應保盡保，應繳應繳，力爭全面完成省裏下達的各項目標管理指標。
②推進在校大學生參加城鎮居民醫療保險工作。
③加強政策的落實，提高參保人員的待遇，力爭實現城鎮職工醫保住院費個人自付比例降低到22％以內，城鎮居民醫保住院報銷比例達到55％以上。
保險工作計劃 篇3
××年度銷售工作計劃中共有三方面的內容：第一、加強業管工作，構建優質、規範的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在xx年度裏，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。
1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審並簽署意見後上報審批，確保此類業務的嚴格承保。
2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平台，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，並繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，並定期編制中、長期業務計劃。
一、業務員的配備：
1.以細分的4個區域為原則，招收4名本地員工進行業務拓展，薪酬結合當地薪酬標準、業績、所轄市場的概況經與公司協商，進行支付。
2.經銷(分銷)商的選擇;
選擇經銷商的總體原則應是態度決定合作：適合企業的客户不是看表面上的大與小，在具備了基本條件後，關鍵是看其對我方品牌的真正態度，即是否理解並認同我們公司的整體戰略，企業理念、文化與品牌建設等，看其是否將主要精力和資源用在我方品牌或抽出多少資源對我方品牌進行運作(配合力度)。
基本條件：主要看其是否穩健：a、有一定的資金實力;財務收支的平衡與穩定;b、有自己的營銷隊伍保持一定的素質和穩定性;c、有自己的銷售渠道和網點，並保持發展規劃佈局的穩定性;d、決策者的人格健全。
二、通路終端建設;
在公司營銷政策不設省級代理商的原則下，雖上面將全省分為兩大區四小區，主要目的是為了對業務員的市場區域劃分及管理。
1)在全省每個區、市基本上是以設一家經銷商為原則;
2)在重點區域市場，如XX、XX等若經銷商實力或網絡有限，經共同協商，再對所屬市、縣找數家分銷商，以達到擴大終端網點的目的。
3)在終端網點建設上，初步以有影響的酒店、飯店、大賣場為主，根據具體市場確定合理的布點數量。
4)在初步布點完成後，再對類煙酒專賣店、中小商超進行鋪貨。
5)在重點區域市場進行精耕細作，對小飯店、居民住宅區的小食雜店進行適燈袒酢?
三、廣告宣傳;
廣告宣傳應以簡單、適用為主，應從宣傳方式、媒體選擇、方案策劃、廣告創意等方面整合一切資源，以達到以最小的投入獲得最大的宣傳效應。
1)在廣告宣傳上應以“XX紅酒”的市場定位、目標市場為切入點，針對目標消費羣進行有效宣傳，有的放矢，不至於浪費資源。
2)根據酒市場的一些特徵，在宣傳上以“XX紅酒”是XXX精釀的酒，是餐桌上的調養酒;引導的是一種科學、健康、自然、時尚的酒。消費新概念為基本方向。
3)根據XX地域、氣候特徵及當地居民的日常飲食習慣，應在枸杞特性“味甘、性平、無毒”及“XX紅酒”喝了不上火，即去火解毒的方面進行宣傳。
4)在市場導入期，為了擴大產品影響，在同經銷商協商，選擇適應電視媒體，適當時段進行廣告宣傳。
5)在報紙宣傳上把握兩點：a、先以“硬”性廣告為主，重點宣傳“XX紅”是一種創新的酒，讓受眾知曉“XX紅”;b、隨着市場的推進時間，組織一系列“軟”廣告文案，以介紹XX的由來傳説，XX酒的特性等酒文化方面知識進行系列宣傳。
為了擴大報紙宣傳的效果，可舉行“看報紙廣告，回答問題，禮品奉送”活動。
四、在電視、報刊媒體上投放廣告成本較高，只能進行適當短期的投放。而我們對“XX紅酒”的宣傳應重點放在酒店、大賣場等佔據消費量較大份額的人流較多的銷售終端。
1)在終端進行宣傳，應以提高“注目率”為基點，即將在終端光臨的顧客的目光先吸引過來，買不買“XX紅酒”是另外的一回事，先讓其看一眼“XX紅酒”，如在賣場酒類專賣區林林總總的酒產品陳列架前，如何吸引顧客的目光，除了現場促銷員的解説外，另外一條途徑就是在終端陳列上做文章，我們設計一個精巧的，能體現出“XX紅酒”品牌形象的陳列架，陳列架不求大，以達列“XX紅酒”一現，與眾不同的展示效應。同樣，此展示架在些酒、飯店條件允許的情況下也可運用。
2)在終端通過其它方式進行宣傳吸引“注目率”，即POP的張貼，飲酒常識小冊子的發送，巨無霸形象展示牌的設置，大型噴繪燈箱的設置……。
五、日常管理：
作為一名省級主管，日常的管理主要應是從三方面着手：
1)業務的拓展、管理工作，親自參予並指導業務員協同經銷商作好通路終端工作，擴大“XX紅酒”在XX市場的知名度，提升其市場銷量。
2)業務員的管理工作，作為一名業務主管，在具備一定的業務拓展、管理技能的同時，還應做到“為人之君，為人之親，為人之師”的表率作用，組織加強業務員的學習工作，共同學習公司的戰略規劃、企業文化、品牌建設等方面的知識，組織學習業務知識，從而提高每個人的個人素質及業務能力，充分發揮每個人的主觀能動性，並形成一個團結、親和、互助、上進的團隊。
3)充當公司與經銷商的溝通橋樑作用，業務員最基本的要求就是要勤。要勤於經銷商溝通，要有創新的思維觀念，在日常工作、學習中勤于思考，並有敏鋭的洞察力，善於發現問題，及時解決問題，不能解決的上報公司，儘早協調處理。
保險工作計劃 篇4
20xx年，國際金融環境比較複雜，國家為了抑制通貨膨脹，不斷加息，企業資金出現了短缺，融資渠道相對較窄，私人借貸比較猖獗，並且借貸利率有所提高，面對資金短缺，融資困難，保險行業也受到了一定的影響，**縣支公司在這種複雜多變、困難重重的環境下，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切支持和配合下，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創新，勇於進取，公司業務取得了長足發展，業務規模創造了歷史同期最高紀錄。回顧一年的工作，既有成功的經驗，也暴露了一些不足，為了總結經驗，改進不足，現將全年工作總結如下。
一、工作經營情況。
截止至20xx年12月31日，**縣支公司共實現總保費***萬元(預)，其中：首年期繳保費**萬元(預)，短期險保費**萬元，團體年金保費**萬元，中介業務保費**萬元(預)，續期保費**萬元(預)。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金**萬元(預)，其中：短期意外險賠款**萬元(預)，簡單賠付率為**(預);短期健康險賠款**萬元(預)，簡單賠付率為**(預)，短期險綜合簡單賠付率為**(預)。
二、精心合作，個險業務取得新突破。
個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。20xx年伊始，根據省、市公司各個時期的企劃方案，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產品説明會”、“客户答謝會”等多種銷售模式，抓住“****”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工鬥志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終於取得了豐碩的成果。
20xx全年我司共實現首年期繳保費***萬元(預)，完成市分公司下達全年任務的***%(預)，圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峯。核心業務的迅猛發展，背後要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、理財專家進行培訓指導，把託展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注着自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的温暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達***人，為歷年之最，並且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。
三、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。
團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費**萬元。四季度經營指標重新下達後，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。
一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的保險公司半年工作總結業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。
三、中介業務再創輝煌。
今年上半年，省公司發出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們並沒有退縮，按照省、市公司的統一佈署和安排，我們積極聯繫各代理機構和網點，加強業務指導和促成。在認真為網點做好服務工作的同時，我們還發動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業務規模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共實現保費***萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創造出**公司中介業務歷史新高，半年的業務規模是20xx年全年的3倍多。這大大穩固了**國壽的市場佔有率，體現了中國人壽領軍市場的主導地位。至此，我司全年共完成中介業務保費***萬元(預)，創造歷史最好成績。
四、服務新農村，農村保險工作大提速。
為積極響應中央關於建設社會主義新農村的號召，全面落實總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉”戰略，我公司增強了發展農村市場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識，農村保險工作開始提速。由於我縣經濟欠發達，農村羣眾經濟狀況普遍不好，而這
部分羣體又恰恰是最需要獲得保險保障的羣體。針對這一實際，根據上級公司“鄉鎮有點，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，並大膽嘗試，先後在**個鄉(鎮)設立服務點，培訓駐村業務員，把保險服務延伸到農村，極大地方便了當地羣眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地羣眾的好評，並得到了鄉(鎮)黨委、政府的大力支持與肯定。
五、以人為本，誠信服務。
服務是企業的生存之本，服務質量的好壞不僅關係到公司業務的發展，還關係到公司的聲譽以及未來。我們堅持“以人為本、客户至上”的服務
務理念，想客户所想，急客户所急。對於出現重大事故的家庭，我們沒有死板地執行規定，而是以最快的時間確定事故性質，然後第一時間將賠款送到客户家中，幫助他們渡過難關，而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客户服務部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額***萬元(預)。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客户的信賴和認同，在以後的工作中，我們還將繼續以快速、專業、高效、準確的服務為廣大客户提供一流的服務。
保險工作計劃 篇5
一、主要目標
二、重點本局工作
（一）做好被徵地農民養老保險本局工作
（二）開展養老保險關係跨省轉移
根據部、省關於開展企業職工養老保險關係跨省轉移的本局工作部署，制定發佈我市養老保險關係轉移接續流程，多形式、多渠道開展相關政策宣傳和業務諮詢服務。立足於本局工作需要，充實經辦窗口人手力量、強化業務培訓提高，積極總結經驗、分析不足，着力推動養老保險關係跨省轉移接續本局工作順利開展。
（三）強化新型農保試點指導管理
認真指導做好新型農村社會養老保險試點本局工作，加強對試點本局工作中機構、人員、技術、硬件支撐需求問題的協調解決，進一步提高新型農保經辦能力。同時，切實加強試點本局工作的組織指導和監督檢查，及時發現問題和解決問題，確保試點本局工作順利推進。
（四）繼續實施社保特殊政策
繼續實施因災和應對金融危機社保特殊政策，認真總結縔，鞏固成果，進一步優化流程，強化服務，嚴格政策，規範程序，更好地為企業服務，切實減輕企業負擔。
（五）積極推進社會保險擴面徵繳
以廣覆蓋、保增長為奮鬥目標，努力挖掘新的擴面資源，着力穩定費源。繼續以非公有制企業、城鎮個體工商户、靈活就業人員和農民工為重點促進養老保險擴面；進一步鞏固煤炭、建築等高風險企業工傷保險擴面成果，積極推進以商貿、餐飲、娛樂等服務業為重點的“平安計劃”二期工程。同時，按照省局要求，在年內將“老工傷”人員全面納入工傷保險統籌管理。對參保企業實施分類管理和動態管理，通過目標考核、部門聯動、審計稽核、政策宣傳等措施，強化基金徵繳，確保養老、工傷基金應收盡收。
（六）確保社會保險各項待遇按時足額支付
以高度的政治責任感，積極與省局、財政、銀行加強聯繫，強化資金調度，鞏固發放成果，做到當期無拖欠。精心組織實施20xx年企業退休人員基本養老金和工傷人員相關待遇的調整本局工作，確保政策兑現，待遇及時足額發放到位。
保險工作計劃 篇6
對公司的現有規章制度上、要求範圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。
一、指導思想
以省公司提出的工作目標為指針，以壽險業務發展為中心，以城鄉網點建設為重點，全面促進營業部壽險業務工作持續、健康、高速發展；在內強素質、外樹形象上，公司品牌宣傳上，經營管理水平上，業務隊伍的專業素質上下功夫，順利完成營業部的評級，同時圓滿完成上級公司下達的全年任務目標而努力奮鬥。
二、工作目標
1.建立健全營業部農村營銷網點。年內將在現有業務隊伍基礎上，新育成3名業務總監，6名高級業務經理，12名業務經理，資深理財顧問達到100人（其中上半年完成45人，下半年完成55人）。完成城區兩個營銷分部、4個主要農村網點的高立工作；積極拓展渠道，將保險協保員制度建立健全，將協保員隊伍發展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。
2.全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮鬥目標450萬元。
3.組織舉辦10期新人班，20場以上的創業説明會，30場以上的產品説明會，40場以上的客户聯誼會。
4.建立健全營銷網點管理辦法，制定具體的實施方案與措施。
5.加大廣告宣傳力度，實現電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。
6.設計製作一套簡單實用的展業手冊和增員手冊，為業務員提供一些較實用的營銷工具。
三、方案措施
1.戰前動員——樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰
通過各種會議，將公司的夥伴代理制、公司的市場競爭優勢，保險市場的發展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經營為主動經營；同時建立健全公司各項具體的規章制度，為管理提供良好依據。
2、點將佈陣——組建營銷服務分部，選拔和培養專職管理人才
組建兩個城區營銷服務部，四個農村網點服務部。形成競爭格局，在競爭在鍛鍊和培養人才，形成一支人才輩出的中層業務管理骨幹；為業務達標的服務部提供良好的展業平台，同時出台服務部管理方案。
3、簽訂軍令狀——實行目標管理，任務責任細分到月到人
與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據，增強全體主管帶團隊衝刺全年業務的信心；將全年任務目標細分到每月，在開業務啟動會時，分配到各服務部。通過每月的工作總結會、周主管會、晨會、圩會的績效分析，追蹤團隊目標達成情況。
4、招兵買馬——開展增員活動，發展兼職協保員隊伍
前期投入較小的費用，開展有效專職增員，並要求所有專職的老員和準股東一併進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發展兼職協保員隊伍，為業務員業務拓展打造平台。形成公司良好的“月初增員，月中培訓，月尾大舉績”工作機制。在全縣經濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的人員擔任兼職協保員，迅速擴大公司人員隊伍規模。制定好協保員管理方案。
保險工作計劃 篇7
尊敬的洪總、任經理以及全轄的各位同仁，大家上午好：
我叫張豔麗，此前在太平洋壽險工作，於今年八月份加盟人保壽險，與在座的各位一併奮鬥在團險業務戰線上。今天就由我代表泗洪機構向市公司及各位領導彙報我泗洪營銷部三季度工作情況以及四季度工作計劃。另外，關於農商行小額信貸的`分享，也在闡述中一併彙報，請各位領導批評指正：
泗洪公司三季度業務壓力較大，其中短險指標18萬元，學平險保費40萬元，人力指標1人，規模保費80萬元，後在9月份又追加小額信貸任務指標26萬元，總體三季度任務指標較高。截止三季度結束，我泗洪部累計承保各項保費如下：法人客户短險保費：8.08萬元，小額信貸：2.828萬元，學生險：市公司統計12.013萬元，實際我部已收學生險保費超過15萬元。長險1.5萬元，短險達成率：63.1%，學生險達成率：37.5%，小額信貸達成率：10.87%。
以上為泗洪團險三季度實際承保的數據，總體未達成市公司既定任務指標，需要在後續工作中加緊努力，力爭能較好完成後期工作。
在三度期間我們主要做了以下幾點工作：
一、常規業務的開拓：
在泗洪開拓法人客户意外險愈來愈難，在工業園區的業務單位受園區強制和資金影響，選擇社會保險的越來越多，大企業異常稀少、小企業不願意或沒有經濟能力購買，受經濟影響又出現很多空巢企業，我部深感開拓法人客户難度十分巨大。面對這樣的情況，我部在三季度，以穩步經營續保業務為主，利用一切機會開拓法人意外險，最終取得八萬餘元的保費，但也由於投保單位轉保社會保險，脱保了兩個法人客户！損失保費近2萬元。
另外我部也接觸了幾個正在施工的工地，有投保意向，但是受合同影響暫時沒有達成合作協議。同時我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統保協議影響，業務開展難度極大，即使不需要住建局批示的工程，同業競爭的壓力也非常大！部分大型建工險承保費率異常低，30萬元的保額，保險費率僅在千分之0.5到千分之1之間，競爭相當激烈，手續費競爭更是白熱化，最高的現在已經出現返點40%手續費的現象，而且支持淨保費入賬！對我們開展鄉鎮和縣城周邊工程業務影響較大！已經聯繫的幾個工程，我們也將加緊追蹤的力度，儘快的予以承保。
二、合行小額貸款意外險業務
三季度，在市公司總經理室和團險部領導高度關心和幫助下，在泗洪高經理傾心投入和爭取下，我本人和張敏經理，辭別太平洋壽險公司，加盟更具挑戰的人保壽險泗洪公司，大膽開拓小額信貸業務工作。
市公司領導讓我們做農商行小額信貸業務經驗分享，説實話談不上分享，因為我們還沒有做出成績，在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要後續的工作需要處理，在與縣行的溝通中我們還是和國壽有着一定的差距，業務的開展並不是一帆風順的，有過測試成功開單的驚喜，也有網點拒不開展業務的失落，有過網點支行領導不支持工作吃閉門羹的心酸，也有保費平台維持在20xx元的喜悦！小額信貸業務的開展，是需要大量時間、精力的投入，針對我們泗洪的情況，在此向各位領導彙報我們開展的歷程。從8月16日開始，針對全縣26個可以開展業務的網點，藉助小額信貸業務重新辦理的契機，我們再一次對網點的進行大追蹤，大拜訪，並根據網點既往出單的情況，做重點排查與公關。每週五個工作日，堅持下鄉，風雨無阻，不管什麼原因，堅定下鄉拜訪不動搖！
在鄉鎮網點追蹤過程中，最近的網點往返要10公里，最遠的鄉鎮往返需要一百多公里！在一個多月的堅持下鄉中，我泗洪營銷部歷經4000餘公里，已經與近20個網點展開聯繫，並已經有12個網點開始辦理我們的業務，另外有峯山、天崗湖、雙溝等鄉鎮一直未辦理過此項業務，暫時沒有開展。經過我們不懈努力和開拓中，已將臨淮、陳圩、金鎮、瑤溝、車門、大樓等幾個網點打造成我們鐵桿網點，確保了此幾個網點每日將80%的業務出在我們公司，一度曾有部分網點將全部業務出我們公司的情況出現。在網點支行維護和經營過程中，雖然我們人民人壽是後進入的，但是我們的熱情的服務和真誠溝通，贏得了各支行從行長到櫃員的支持和信任，也保證了我們後續業務的正常和良性開展。
但是由於泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響，導致合行業務量急劇下降，三季度本身在放貸款過程中就是是淡季，現在貸款需要的資質及條件頗多，成功貸款的客户仍然不多。再加上受農商行小額扶貧貸款不收保險的影響，業務量沒有突破式的爆發，但是我們也相信，有了我們現在的努力付出，在四季度和明年一季度的工作中，我們可以更好的將精力與時間投入到對網點的公關和維護中，確保我們在開門紅戰役中取得良好的成績。
在此期間，從8月23日梅花第一張150元保單測試成功到9月30日止，歷經38天，累計收取小額信貸保險費2.828萬元，時間雖短但是我們也確保了所有開單的網點，每週至少拜訪一次，部分網點已經拜訪了五六次，與支行行長、會計以及農貸記賬員結下了良好的合作關係。通過三十餘天的努力，我們也得到了農商行分管領導和會計部的認可和大力支持，確保了我們支行網點單證不間斷，在我們有需求的時候能夠第一時間將我們人民人壽的單證及時發放下去。2.8萬的保費雖然不多，但對泗洪機構來説卻是一盞希望的火苗，也昭示着泗洪一個新業務渠道的成功開拓。雖然已經有十餘個網點與我們建立合作關係，但是我們接下來主要目標是要進駐泗洪業務量最大的花園口支行，同時也會在四季度工作中，繼續開拓未拜訪的支行，以及對工行、農行等商業銀行的銜接，爭取在藉助市公司給予有力政策下，深度開展此幾個渠道的業務，以確保在四季度和即將開展的開門紅業務中奠定基礎！
三、學生險業務
三季度是學平險銷售旺季，但是今年的業務開展並不理想，受學校統一辦理社保和公辦學校不收保險的影響，以及既往與我們合作人保產險也開展學生險影響截止九月底，實際收取學生險保費僅15萬餘元，已生效保費12萬餘元，與市公司既定的40萬元指標相差較大，達成率僅37.5%，沒有達到預期效果！但是失落之餘也有收穫，泗洪公司在高經理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下，每人主動認領了至少3000元任務指標，同時任務指標的完成也與個人中秋福利掛鈎，雖然金額不多，但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和展業激情。
另外，既往人保財與我們合作的學生險業務今年基本被回收自己承保，損失了一部分業務，但是我們通過努力，在維護好既往自己開拓的學生險業務同時也成功開拓了幾個新的學校，以幼兒園為主，新產生數萬元保險費。受中國人壽影響，泗洪部分學校如泗洪中學、泗洪二中以及育才學校的保險已經與中國人壽合作近10年，通過了解，這部分學生保險，在學校沒有支付保險公司保費情況下，中國人壽仍然要承擔該學校學生的保險責任，且保險費可以分期給付。這些長期的合作關係以及政策的優勢，對我們公司開展業務衝擊非常明顯，我們也會在今後的工作中，尋求契機，爭取融入部分學校，開辦學生險業務。
綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內容，存在的一些問題我們也將在今後工作中積極改正。四季度工作已經開始，接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領導彙報，請指正：
一、緊抓小額信貸業務不放鬆
藉助三季度良好勢頭，我們在四季度仍將小額信貸業務放在第一位，努力開拓農商銀行同時，加大對工商銀行、農業銀行以及蘇州銀行業務的開拓和銜接，爭取在最短的時間內完成對商業銀行的拜訪和銜接。針對農商行未拜訪的網點和主要業務產生的大網點，在四季度我們在做好下鄉維護同時也要找準時機融入花園口支行，爭取一塊屬於人保壽險的坐席以便後續業務的開展。
二、法人客户的開拓
四季度我們將繼續深入拜訪陌生客户單位，積極主動出擊，深入市場為企業客户尋求最合理的承保方式，大力開拓法人客户，挖掘準客户，為明年開門紅奠定基礎。
在與商業銀行以及農商行開展小額信貸業務中，積極與銀行的公司部進行聯繫，積極索求大客户信息，從銀行入口出發，尋求突破口，讓銀行成為我們大客户的轉介人！擴大合作空間，使資源利用最大化。
三、計劃生育獨生子女保險
在四季度中，我們也將藉助一部分關係，與計生局部分領導銜接，努力開展獨生子女保險，期待通過一定的努力可以將泗洪獨生子女保險承保一部分。
四、三季度業務開展中遇到的問題及建議
1、單證問題
三季度小額信貸業務開展中，由於我們公司提供的憑證式A4紙張大小，與同業中國人壽、人保財險、太平洋壽險等保險公司的單證相比較大了至少一倍！厚度也增加了不少，關於保險單證的打印，各支行的會計分別反映我們的單證過大，不方便農貸記賬員出單，更不利於後期會計在整理單證的裝訂，前期業務量小的情況下，會計疊好後可以裝訂，後期在四季度甚至開門紅一季度中，業務量突飛猛進的時候，會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩！為此，農商行的會計部以及各支行的會計及農貸記賬員全部反映我們公司的單證過大，不利於業務的辦理！
2、系統問題
在業務開展中，同業公司的系統比我們公司的系統簡單很多，不需要輸入家庭住址，不需要輸入被保險人電話，只要輸入貸款號，就可以打印憑證！相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話，為農貸記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司，農商行為客户發放的貸款，本身就是資料齊全，包含了身份證複印件、擔保人以及詳細的各種資質資料，我公司在系統錄入時仍然需要輸入地址和電話，則顯的累贅了不少，平白為會計和出單人員增加很多麻煩，就係統操作而言，各支行網點更傾向於做其他兩家保險公司的單證，極力希望我們公司能根據業務開展的實際情況簡化系統程序，去掉繁瑣且不必要部分，以方便後續大量業務開發。
3、花園口支行特殊出單問題
花園口支行為所有開展小額信貸業務壽險公司的必爭之地，截止目前為止，一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家保險公司進駐開展業務。現在僅為國壽一家獨家在辦理。由於花園口支行地處縣城中心，每日客流量極大，發放貸款筆數及金額均較大！在辦理小額信貸業務中由於放貸的辦公室和保險打印地方時分開樓上下辦公，無法保證在放貸過程中同時開具保險單，農商行的會計也不會了這業務而奔波於樓上下。
目前國壽和太平洋壽險開展此項業務時均為農商行提供了自制的不帶公章的一式三聯投保單，與銀行存款單大小一致，由客户在辦理貸款同時填寫好以後交給信貸員收繳，每週六統一在農貸記賬員處出單。若要進駐花園口支行開展小額信貸業務，我公司必須要準備類似的一式三聯投保單，以方便合行會計每週一次的出單。
綜上為泗洪20xx年三季度團險工作小結及四季度業務發展規劃，同時將業務開展中遇到的問題和建議向公司彙報，請各位領導批評指正！
彙報人：張豔麗 20xx年10月17日
