在人們越來越注重自身素養的今天，報告對我們來説並不陌生，寫報告的時候要注意內容的完整。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，下面是小編為大家收集的金融自查報告，希望能夠幫助到大家。
金融自查報告1
根據總行農發銀計【xx】22號《關於開展中國農業發展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關於開展xx年金融統計檢查的通知》（銀髮【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容，金融統計自查報告。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
（一）落實整改
xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
（二）落實人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兑匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兑匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。
（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況
1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。
2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。
3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。
（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,做到異地存放,保證備份數據完好無損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。
金融自查報告2
為進一步提高農村信用社對小微企業金融服務能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業的發展，根據銀監會《銀行開展小企業授信工作指導意見》和《商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）》等有關文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業金融服務情況彙報如下：
一、基本情況
截止20xx年一季度末，我社小企業授信户數xxx户，較年初增加xxx户，增長12.4%。小企業表內外授信總額xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，增長9.3%。其中貸款餘額xxxxx萬元,貼現餘額xxx萬元；表外授信餘額xxx萬元，其中票據承兑xxxx萬元，保函xxxx萬元。一季度末，小企業不良貸款餘額xxxx萬元，較年初增減xxx萬。
二、小企業授信業務主要特點及作法
（一）主要特點
1、貸款業務開展情況
結合我縣域內經濟發展情況和小微企業規模小、資金少、需求小、用款急的特點，我聯社細化貸款手續，縮短貸款審批時限，通過評級、授信、抵質押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時辦結制度，提高了貸款發放效率。同時全轄xxxx餘人的客户經理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業，幫助小微企業客户解決實際困難，同時為企業提供發展建議。截止1季度末，我社累計發放小微企業貸款xxxx萬元，扶持個體工商户xxxx户，累計表內外授信xxxxx萬元，小微企業貸款餘額xxxxx萬元，無不良貸款。
2、貼現及表外授信業務開展情況
根據我社目前各項業務開展情況，暫時對外未開辦貼現及表外授信業務。隨着各項業務的發展及經濟環境的變化，我社會適時開辦以上業務，為轄內小微企業提供更加全面的金融服務。
（二）主要作法
一是創新擔保抵押方式，在大力推廣土地使用權擔保、商用門點房抵押等傳統擔保方式的同時，逐步探索宣傳公務員擔保、動產擔保、小微企業聯保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業多元化的現實需求入手，為小微企業提供了更大的融資選擇空間。
二是堅持“收益覆蓋風險和成本”及“盡職免責、失職問責”的原則，適當放寬小微企業貸款風險容忍度，同時通過各類擔保形式相結合的方式降低小微企業信貸業務的整體風險，強調全流
程的風險控制和管理，提高審批質量和效率。同時深入研究小微企業發展環境，加強主動風險管理。嚴格執行“三個辦法一個指引”有關政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用於實體經濟發展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領域。
（三）不良資產情況
截止一季度末，我社小微企業無不良貸款。主要由於我社在小微企業貸款投放之初，就制定了嚴格的風險防控制度，同時客户經理本着“盡職免責、失職問責”的原則，貸款發放前已對小微企業的發展情況及周邊經濟情況進行了深入細緻的調查，前移貸款風險防範關口，有效防範信貸風險的發生。
三、小企業其它業務開展情況
截止目前我社為縣域小微企業提供包括結算、賬户管理、信息查詢，同時為全轄xxx户個體工商户安裝了POS終端，進一步拓展了結算渠道。隨着省聯社後續業務的進一步開展和完善，企業網銀業務也將在7月1日後全面運行，屆時將進一步提升我社對小微企業的金融服務能力。
四、小企業金融服務工作中存在的主要問題
小微企業做為我縣域內企業主要構成部分，但是在信貸投放過程中還存在以下問題。一是雖然部分企業經營能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業存在管理不規範、財
務不透明、信息不對稱、經營風險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業的評級授信、貸款發放有一定的難度。二是部分小微企業投放貸款後，由於大的經濟環境和市場影響，企業經營波動性大，發展不穩定，造成企業償債能力不足，易造成信貸風險。
五、改進措施及建議
（1）科學合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發展戰略、風險防控能力制定季度小微企業投放計劃，確保信貸投放平穩增長，防止大起大落。
（2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產業政策、環保政策要求的一律不得授信。重點支持對“三農”及小微企業貸款投放力度。
（3）切實提高風險管理的有效性。發揮審查、審批的風險管理作用，強化風險管理流程，提高工作人員的專業性、科學性、獨立性素質。
（4）結合小微企業的實際需求,全面推進“三個辦法、一個指引”的實施。
二0一二年四月九日
金融自查報告3
根據我行文件《關於進一步做好有關風險防範的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，於20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業務安全穩健運行。現就自查情況彙報如下：
一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來加強貸後管理，嚴格執行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關係人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業務。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發揮銀行業宣傳優勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公眾的風險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬户進行監測，關注民間借貸、非法集資線索，防範民間借貸風險向銀行業傳遞。
通過我分理處的排查，未發現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束後，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，並自願接受單位審查和羣眾監督，並主動接受單位的管理。
金融自查報告4
市人行：
根據《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況彙報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計台帳指引》的規定。
三、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題
1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規範等現象發生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由於統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。
（二）整改措施
1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。
金融自查報告5
根據《關於開展ⅩⅩ年金融統計專項檢查的通知》（甬銀髮［ⅩⅩ］69號），分行資產監控部積極響應通知要求開展ⅩⅩ年金融統計專項檢查的自查工作，我部根據工作分配對相關的金融統計數據報表進行了自查，自查工作主要從金融統計數據質量和統計數據採集管理方式方面進行，現將相關自查工作彙報如下：
一、統計質量自查情況
涉及我部的對外報表主要包括房地產貸款統計類、涉農統計類、貸款行業分類統計報表、大中小型企業貸款統計報表和銀行承兑匯票統計報表，為了核查數據質量，我部對上述報表重新進行核實計算。
因為涉及報表較多，自查採用抽查方式進行檢查。現在進行自查工作因為取數時點和原來不同，導致在去年上報行業分類中數據和目前數據倉庫導出的ⅩⅩ年的數據資料行業分類餘額有所不同。
4.大中小型企業貸款統計報表和銀行承兑匯票統計報表在該報表中，大中小企業規模和限額方面按照國標大中小企業進行分類篩選，由數據倉庫導出的企業類型大小進行區分。大中小企業貸款行業分類情況嚴格按照國家標準(gb/t 4754-20xx)進行分類篩選，數據來源於總行數據倉庫表內業務明細。在自查工作中，抽查了4月份的190
2、1908機構和6月份的1907、1909機構，發現填報數據正確。但是在表外業務“單户授信小於500萬的境內小型企業貸款合計”一欄中，由於數據倉庫中導出的原始數據缺少企業的授信額度欄目，先前是按照企業貸款餘額進行統計，由於今年下半年總行會?3予以導出客户風險信息的數據資料，其中包含授信額度一欄，因此統計授信額度小於500萬元的企業數量及其貸款數量的統計口徑會進一步明確。
二、統計自查發現的問題
在統計自查過程中，我部統計人員也發現了在統計數據報送中存在的一些問題：
1.科技支持力度尚顯薄弱
由於統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選彙總，數據質量的準確性難以保證。另外因為科技支持力度尚顯薄弱，統計複核工作無法利用系統進行表內和表間的數據校驗，缺乏對報表質量進行快速有效的整體評估和複核的操作依據。
2.數據來源和數據處理流程尚待完善
因為統計報表由填報部門根據具體業務情況及對報表的理解自行填報，文字性的填報流程或説明尚待更新完善，不同填報人員選用的統計方法有差異，因此，準確的取數來源和數據處理流程有待進一步完善。例如在涉農貸款統計中，“農村區域”與“城市區域”的準確界定問題。
三、統計工作改善措施
1.加大科技支持力度
目前資產監控部正在對crm系統進行優化升級，在不久的將來，對人民銀行、銀監局等監管部門的報表能夠統一由crm系統自動導出。crm系統的優化升級將有效地改變數據處理系統支持功能差，報備安全檢查記錄。表自動化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統計人員通過手工填報工作量較大的弊端，同時也能進一步增強各監管報表的時效性和準確性。
金融自查報告6
一、指導思想
為深入貫徹落實金融統計標準化和金融統計標準工作的指導意見，加強我公司貸款標準實施的工作，圍繞金融統計標準化工作，將我公司金融統計標準管理納入內控合規體系和戰略規劃，確立我公司金融統計標準化建設的目標，建立標準化工作管理制度，明確各職能部門的職權和責任，定期對本機構數據標準管理水平進行評估。
我公司成立了金融機構統計標準化工作落實小組，風險管理部門負責金融統計標準落實工作的組織、協調和管理工作，建立機制和流程，協調和督促其他相關業務部門，共同做好標準化落實工作。
二、制定金融統計標準化制度
我公司結合自身情況，在人民銀行標準的基礎上，進一步細化和完善，形成我公司的標準，並作為我公司的強制性標準。
（一）統計標準制度
我公司統計工作嚴格按照人行統計標準，逐步推進信息整合，強化對各類風險的有效監測和評估，提高我公司的經營管理水平。小貸公司貸款的行業分類標準，根據《國民經濟行業分類》標準採用經濟活動的同質性原則劃分國民經濟行業。即每一個行業類別按照同一種經濟活動的性質劃分，而不是依據編制、會計制度或部門管理等劃分。
小貸公司貸款企業劃分標準，根據人民銀行下發的《中小企業劃型標準規定》制定以下要求，並結合我公司實際，認真遵照執行。
中小企業劃分為中型、小型、微型三種類型，具體標準根據企業從業人員、營業收入、資產總額等指標，結合行業特點制定。
適用的行業包括：農、林、牧、漁業，工業（包括採礦業，製造業，電力、熱力、燃氣及水生產和供應業），建築業，批發業，零售業，交通運輸業（不含鐵路運輸業），倉儲業，郵政業，住宿業，餐飲業，信息傳輸業（包括電信、互聯網和相關服務），軟件和信息技術服務業，房地產開發經營，物業管理，租賃和商務服務業，其他未列明行業（包括科學研究和技術服務業，水利、環境和公共設施管理業，居民服務、修理和其他服務業，社會工作，文化、體育和娛樂業等）。
企業類型的劃分以統計部門的統計數據為依據。
（二）會計制度
我公司建立健全統一法人制度，自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。實行“統一管理、分類授權、集中核算、綜合考評”的財務管理體制。
統一管理：由我公司統一對股東負責，統一制定全行財務制度、財務計劃，統一配置財務資源，統一對外披露財務信息，統一對分支機構和部門下達綜合經營計劃。集中核算：我公司在其財務管理權限內，財務核算實行同城範圍的集中管理，在分行設立財務核算中心，並根據內控管理和業務量需要，配備財務核算人員。在同城對其經營範圍內的經濟活動實行相對單獨核算，客觀反映其財務成果，正確實施財務監督。
綜合考評：我公司以價值提升為中心，對經營管理績效進行全面評價。
我公司財務管理的目標：建立健全激勵約束機制，科學合理配置財務資源，加強財務監督，防範和化解財務風險，實現銀行價值最大化。
本行財務管理的原則：
（一）堅持經濟核算原則，以效益、質量為中心，優化資源配置，兼顧長期戰略目標與中短期目標、全局利益與局部利益，努力增加收入，降低經營成本，穩步推進我公司業務的戰略轉型，促進業務持續健康發展。
（二）堅持科學管理原則。逐步運用管理會計方法，推進以價值提升為核心的財務管理精細化進程，輔助經營決策。
（三）堅持審慎管理原則。真實記錄並全面反映各項財務活動，建立健全財務的內部控制，改善經營管理，提高經濟效益。
（四）堅持依法辦事原則，遵守各項財税法規和財經紀律，按章辦事。
財務管理的基本方法包括規劃、預測、計劃、預算、控制、監督、考核、評價和分析等。我公司推行全面預算管理，以財務核算精細化為基礎，運用平衡記分卡方法確保各項戰略目標的實現。
逐步建立“垂直管理、雙線報告、運行高效、信息透明”的財務主管委派制。通過委派財務主管，協助各分支機構行使各項財務管理職能，健全各項規章制度，提高財務管理專業化水平，充分發揮財務主管在強化財務管理和財務監督中的職能作用。
為有效防範和化解財務風險，應將財務風險防範關口前移，建立健全全方位、多層次的風險控制體系。
（三）授信管理制度
實行“授權管理、審貸分離、分級審批”制度。在辦理授信業務過程中，將調查、審查、審批、經營管理等環節的工作職責分解，分為調查崗、審查人、貸審委、審批人，實現其相互制約和支持。
（四）信息系統標準
我公司建立了一整套信息系統軟件，實現了信息系統標準化，規範化。有效降低統計成本，為各部門數據交換，信息共享創造了條件。為保障貸款標準化奠定了基礎。
我公司為保障貸款安全性建立了個人信貸管理系統，公司信貸管理系統，實現了貸款流程化，標準化。個人信貸管理系統，公司信貸管理系統對數據的控制實現了貸款標準化。
三、具體工作計劃
（一）應用階段。
將我公司現有的統計制度根據人民銀行金融統計標準和我公司實際工作情況不斷修訂完善，將金融統計標準化切實應用到我行工作中去，嚴格執行，合規經營。
（二）明確職責分工。
我公司各相關業務部門具體職責和分工明確，分解落實。
（三）加強學習培訓。
我公司根據人民銀行部署，制定培訓規劃，對統計人員和相關業務崗位人員開展金融統計標準培訓。
（四）穩步貫徹實施。
針對經營管理和數據披露中的缺失信息和標準不一致的地方，按照標準進行補充和整改。
（五）定期進行自查。
負責部門檢查金融統計標準的執行情況，並及時向標準化工作落實小組彙報。為加大保障力度，設立相應工作崗位，配備落實標準所需的人員和設備。
金融自查報告7
根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀髮［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況彙報如下：
一、組織領導
為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx成員：xx
二、自查時間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內容
個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防範技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。
四、自查結果
（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況
能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。
（二）本機構相關內控制度、信息安全防範技術措施的制定和實施情況
1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人徵信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便於事後追溯問題責任人。由於我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。
（三）員工的培訓教育情況
通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的瞭解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入瞭解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。
在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今後的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規範、合理。
金融自查報告8
根據《XX銀保監分局關於開展20xx年度消費者權益保護工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關部門認真開展此次自查工作，對金融消費者權益保護工作進行了梳理，現將自查情況報告如下：
一、內控制度及工作機制建設方面
我行在各級監管機構的監管指導下加強金融消費者權益保護工作，暢通渠道，主動接受社會監督，加強內外部溝通協調，切實履行金融機構主體責任，營造消費者保護的良好氛圍。
1、制度建設
我行嚴格按照《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》，逐步建立健全金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，制定了《客户投訴管理辦法》及《金融消費者權益保護辦法》。
2、機制運行
為保證我行消費投訴制度機制有效運行，我行明確了全行消費者權益保護工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負責具體經辦並組織實施；全行客户投訴的指導、協調、督促等工作由辦公室負責，處理及協調好消保投訴等事宜，為全行消費投訴制度機制的有效運行提供有力保證。
3、成立消費者權益保護工作委員會
我行董事會下設金融消費者權益保護工作委員會，委員會主任XXX，成員XXX、XXX，明確了董事會承擔消費者權益保護工作的最終責任。
二、金融消費者權利保護方面
1、我行始終把消費者權益保護工作滲透到各項具體的業務中，金融消費者教育及權益保護知識教育，提升金融消費者識別、抵禦金融風險能力。讓客户明白“自享收益”的同時，要“自擔風險”。引導客户進行風險自評，讓客户學會根據自身的風險承受能力和相關產品的風險特徵，選擇適當的金融產品，提升金融風險抵禦能力；出現“風險越位”情形時，積極採取限制措施並提醒客户，幫助客户做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵佔客户資金的行為，不存在代客户辦理相關業務等違規行為。在客户接受我行金融服務或選擇金融產品時，我行會對客户接受的金融服務、選擇的金融產品進行如實告知，讓客户自主選擇金融服務、金融產品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機構設施完善，計算機網絡平台硬件設備使用合理，軟件設置規範，設備運行狀況良好，未發生因機構設施、計算機網絡平台等出現故障或其他風險而導致客户財產及相關權益受到侵害的情形。
4、向金融消費者提供服務或銷售產品時，會全面、完整的提供金融產品或者服務的真實信息，對複雜產品、關鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語言向消費者説明、進行充分的信息披露和風險提示，並按照監管要求留存相關資料。
5、在對金融產品營銷推介過程中，對產品的服務和性質、主要風險、收費標準、金融產品表現情況以及其他影響產品預期收益的重要信息等的介紹真實、全面，不誤導、誇大產品收益，或者掩蓋產品風險信息、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過程中未採取違反法律法規、違背社會公德、損害社會公共利益的方式向金融消費者進行催收，或者損害金融消費者或者第三人的合法權益。
7、我行建立了金融消費者個人信息保護機制，客户在接受我行的金融服務時，我行遵循為客户保密的原則，對網銀、徵信、賬户管理等系統進行設置訪問權限、增加身份識別功能等措施保護客户個人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法對外提供個人金融信息的情形；在向有權機關提供個人金融信息時，會核實相關文件，並登記查詢人員身份證件等，保護金融消費者財產不受侵害。
8、我行櫃員在辦理業務時對手續費的收取均能按照上級制定的收費標準進行收費，並對收費項目及收費標準對客户做了提示，不存在無合法依據收取費用或收取費用未提前告知的情形。
我行嚴格貫徹落實上級銀行及監管部門各項規章制度，從未發生過侵犯金融消費者合法權益的重大事件。
三、投訴處理方面
我行在營業部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客户意見簿，公佈張貼價目表，向客户公示各類業務的最新收費標準，公開透明，充分保護客户的知情權。
我行目前還未開通官方網站，但會通過官方微信公眾號公佈來電、來訪等投訴渠道方式等，並對客户投訴的處理流程進行了明確規定，建立金融消費者投訴處理工作台賬，時刻跟蹤處理結果並接受金融消費者的監督。同時在我行產品或服務合約中，也會提供本行投訴電話、通訊地址等信息。
我行自XX年30月20日開業運營以來，尚未發生客户投訴事件。但我行會嚴格按照相關要求，報告本行消費投訴處理工作相關制度、消費投訴管理工作責任人名單，以及上述事項的變動情況。
四、宣傳教育方面
我行高度重視金融消費者權益保護工作藉助各種業務宣傳渠道，組織開展多次關於金融消費者權益保護工作活動：
1、集中宣傳
20xx年，我行組織並開展了3.15“金融消費者權益保護日”、“金融知識送下鄉”、“防範非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬里行”，“打擊治理電信網絡詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網名”、“金融標準為民利企”等宣傳活動，累計活動時長約40天，共受理諮詢答疑800餘人次，發放宣傳資料20xx餘份。重點圍繞安全用卡、客户維權、防範金融詐騙和非法集資等金融安全知識，幫助社會民眾增強辨假防騙能力，收到良好效果。
2、線上宣傳
發揮網絡和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20xx年，我行利用官方微信公眾號，發佈多篇關於金融消費者權益保護推文，如“金融消費者八大權益你知道幾條？”、“老年人如何防範金融詐騙?”、“提高防範意識，謹防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防範電信網絡詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動”等，總計閲讀量為1200人次。在普及金融知識的同時，幫助金融消費者增強金融風險防範意識，進一步擴大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費者能夠充分運用自身所瞭解的金融知識維護合法權益，營造濃厚金融消費者權益保護氛圍。
五、檢查監督和整改方面
通過本次自查，發現在消費者權益保護工作中存在一些問題。如金融消費者權益保護系統不夠完善、部分員工金融消費權益知識學習程度不夠等。由於我行目前開展的業務還比較單一，相對應的消費者權益保護系統也不夠完善，隨着以後業務的不斷擴展，金融產品及金融服務的不斷創新，也會帶來更多金融消費者權益保護方面的問題。因此在今後的工作中，我行會進一步加大金融消費者權益保護知識培訓力度，提高員工對金融消費保護工作的認識；同時加大科技投入，不斷完善消費投訴處理信息系統，以便更好的服務金融消費者，提升客户滿意度。
金融自查報告9
根據縣人民銀行（銀髮【20xx】9號）《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀髮【20xx】43號）《轉發關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》等文件辦法內容。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
（一）落實整改
20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問
題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
（二）落實人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兑匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兑匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理並歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。
（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。
（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,保證備份數據完好無損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。
金融自查報告10
雷州市國有資產經營公司成立於20xx年，經雷州市政府批准，脱鈎給國資權屬管理的企業有59家。隨着社會經濟的發展，59家國有企業中有7家已關閉、破產，其他企業大部分處於歇業、半停產、停產狀態，目前只有7家企業有業務經營。這些企業的法定代表人有的已年老退休，有的已調動，部分企業也只有名稱保留，沒辦公場所，沒資產，沒業務。為便於保護職工的權益，20xx年，經請示市政府批准，財政給國資公司權屬企業撥付1-2名留守人員生活費，讓1-2名企業人來為企業理事，也只有這樣，市委、市政府的會議精神、文件、法規等才及時傳達到各企業。同時，在人力、物力不足的情況下，國資部門為保護國家財物，保障職工利益，維護社會穩定，不斷加強企業的監管，至今，國資公司各權屬企業沒發現私設“小金庫”的違法經濟行為。現將各國有企業“小金庫”自查自糾情況彙報如下：
(一)、會計機構：
各企業財務會計機構完善，會計、出納分工明確，職責分明。
(二)、會計制度：
各企業財務會計制度規範，財務管理得力，各項財務收、支完全按財務制度規定執行。
(三)、經濟活動：
各企業幾乎處於歇業、半停產停產、關閉狀態，經濟業務很少，大部分企業人員已分散社會，留守人員只靠領取財政撥付的生活補貼。有的企業基本沒有資產，沒有經營權，銀行帳户也已凍結，甚至沒有。有的企業只靠舊鋪面出租，每次出租也是經職工同意公開竟價拍標的，各企業的資產出讓全按市國資委的要求進行，通過上報國資委批准，社會中介機構評估、公開、公平竟拍、資金回籠企業銀行帳户，有的是經國資監管方能支付。停產企業大部分職工退休是自己交付企業的養老保險金。
(四)、財務狀況：
各企業只設一會計帳套，帳薄設置完整，收支核算據實，費用開支合法，帳薄、憑證保存齊全，並履行依法納税義務。至今沒發現有私設“小金庫”行為，沒有發現公款旅遊，職務消費，轉移資產，虛列費用等現象。
金融自查報告11
根據銀監會《中國銀監會辦公廳關於內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關要求，結合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組，對我社的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑑密押，重要空白憑證，現金管理，信貸業務，對自查發現的問題進行了現場整改。
1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發現的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業務行為和管理行為提出意見。由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執行規章制度的情況進行檢查。基本操作規定執行情況較好，“一分四雙”和交叉複核制度、“十六項”基本規定、業務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領用、使用情況相一致，分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在櫃面使用，已責令立即糾正。檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳衝正規範，計息正確。有少數收貸憑證及借款憑證未籤經辦人名章，帳簿有硬性塗改現象。
2、對微機儲蓄業務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統。由於分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現象。
3、對內部往來資金帳户進行了核對，查實了未達帳項。支票帳户存款能按月發出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠户存款無法及時聯繫處理，二是許多農村公司企業會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發出後遲遲不能收回。我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發出和收回率明顯提高。通過業務過程隨機核對了儲蓄存款餘額，分社和社部分別核對了20户，除未登折款項外，帳折均相符。對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符。
4、對印、押、證的管理進行了重點檢查。崗位設置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求，檢查中發現有個人名章長時間閒置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業務方面。我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度。在聯社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人。農户小額信用貸款發放管理與農户檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經營的重點和難點。去年以來，儘管我社在信貸管理上加強了風險控制，規範了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續貸手續。農業的弱質性，信用社貸款的期限管理與農業生產週期的不一致，致使農户個人貸款違約率較高，信貸人員往往處於被動的局面，對剛剛產生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農村信用社個人貸款種類多，客户數量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處於茫然無着的狀態。“三查”制度的流於形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關注時，通常已經比較嚴重了。農村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發展，為了取得最多的經濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業務，其結果必然使風險產生且加劇。
6、“三防一保”方面。信用社已與員工簽定了安全責任書，落實了安全責任。安全防衞設施，消防設施處於正常運轉的狀態。信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衞工作的要求，在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜，採取積極有效的應對措施。通過自查，我社進一步提高了案件的防範意識，對一些過時的規章制度進行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效監督，提高經營管理水平，促進我社健康穩定發展。通過自查，我們也剖析了內控制度長期流於形式的原因。
7、內控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血。但這幾年的發展似乎誤入歧途，大量的類同的規章、制度、辦法、責任制，掛在牆上、夾在文件夾裏、存在電腦中，登記簿、工作日誌一字排開，越設越多，一筆掛失業務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內勤工作日誌。上級檢查樂於看登記簿看工作日誌，卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點。很多信用社也熱衷於以規章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內控制度建設的完善。查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵，事後監督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內容的報告一年送上四次。執行上的流於形式根源於內控制度本身的形式主義氾濫，源於形式山上的河水只能歸於形式的窠臼。委派會計實行以來，在抓內控、抓防範、抓監督的過程中起到了關鍵的作用，但多數委派會計的大部分時間大部分精力都置身於必須的不容滯後的繁瑣的具體的會計業務中。委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內心卻流淌着真實的無奈。其實，內控制度建設只需緊緊圍繞着“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制。以基本制度為經，以各項業務和重點部位為緯，織就一張縝密的內控之網，無重複、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發現觸網之魚。而委派會計不能是聯社放養的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什麼時候內控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了。
金融自查報告12
經過30多年的發展，我國已建立起以中央銀行為核心，以國有商業銀行和政策性銀行為主體，多種金融機構並存的金融體系格局。但是，我國金融機構體系的現狀並不樂觀。銀行業改革滯後；金融機構體系產權單一，各種機構成份比重不合理；銀行、保險、證券業發展不成熟，銀行機構與非銀行機構協調發展能力差；金融中介機構缺乏；金融機構面臨着巨大風險等一系列問題都嚴重阻礙了金融機構功能的發揮，阻礙了經濟的發展。面對嚴峻的經濟形勢，我國銀行、保險、證券、信託等金融機構的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經營能力，處置好不良資產，更要進行根本性的結構性調整，以提升綜合實力，才能與全能型的國際金融集團競爭。
一、我國金融機構經營現狀
（一）投資主體多元化。
所有制方面的限制，導致了中國國有銀行壟斷的局面。由於銀行業之間缺乏必要的競爭，一方面導致了國有銀行改革動力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發展滯後，難以滿足非國有經濟的.融資要求。
（二）利率市場化。
從中國整個價格體系來看，由於市場經濟的有效導入，所有價格基本上都放開了，而惟獨作為金融產品價格之源的利率沒有放開，沒有市場化，還是由國家指令性調整。利率制定的非市場化，不僅直接影響到基礎貨幣的調整，使得判斷宏觀貨幣供應量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準確的標準，還影響到其他貨幣政策工具的實施。
二、關於我國金融機構體系的改革
面對國外金融集團的挑戰，我國的金融機構必須要進行根本性的結構調整，不僅要消化不良資產，更要提高管理水平，加強綜合經營實力。
（二）金融機構的制度改革與創新
第一，要對金融機構進行產權制度改革和管理制度改革，建立並完善現代金融企業制度，使之真正做到自主經營、自負盈虧。而且要理順國有資產所有權、使用權、收益權及處置權之間的關係。要有效防範內部風險，監督金融機構的經營行為，建立一套健全、有序的內控機制。
第二，加大不良資產的處理力度。
第三，要進行有效監管，並儘快建立和完善風險管理體系。
第四，可通過存款保險制度，最大限度保護存款人利益，增大金融系統的穩定性。
（三）對外資銀行及金融機構進行適當管理
外資銀行、保險公司的設立已逐步成為我國金融系統的重要組成部分，因此對它們的有效監管和風險防控已愈加中腰。
第一，要提高外資金融機構的准入門檻，逐步放開人民幣業務，掌握好節奏。第二，可增加合資金融機構的設立數量。合資的金融機構由出資雙方共同經營管理，不僅有利於將先進的管理經驗和經營方式引入我國，提高本土的經營能力，更有利於加強對外資銀行的風險防範，避免純外資銀行逃避税收和利潤轉移。
第三，通過提供優惠政策，引導外資金融機構進入我國中西部不發達地區。綜上所述，金融體系在我國經濟發展中發揮了重要作用，因此，金融機構體系的健康高效與否直接決定一國的經濟情況，我們必須重視對金融機構體系的改革工作。對於國有性質的銀行，必須按照現代企業制度的要求對其進行股份制改革，要按照市場經濟的規律而不是行政命令來加強管理和監督，從而從體制上杜絕壞賬的產生，併發揮在重要領域建設中的巨
大作用。為了增強金融機構的競爭力，還要引入民間資本和中介機構來引導合理的投資流向，在加強立法和監管的基礎上，允許外資進入金融行業，利用競爭機制以及國外先進的資產評估機制和管理模式，提高金融服務水平，從而更好的為經濟建設服務。
金融自查報告13
我管理六個部門，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長和一名全職賬單管理員。近年來，我國非税收入管理工作緊緊抓住財政票據管理的主線，努力鞏固基礎工作，加強日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學，管理水平逐年提高。根據省非税務局和市非税務部門的統一部署和要求，我們對我區票據管理工作進行了認真的自查，並從四個方面報告如下:
一、基礎工作。
一是建立和完善了金融票據管理的各項內部制度。明確了票據購買、簽發、保管、核銷、銷燬的程序和要求，分別制定了《票據管理系統》(包括票據計劃、票據入庫、票據簽發、票據成本結算、票據核銷、記賬、庫存、歸檔、數據備份等九個方面)、單位票據購買、使用和核銷系統、票據保管和安全系統，除了在票據簽發辦公室的牆上宣傳各種系統外，我們還將其放在“地區非税收入網絡”網站向公眾公示，讓大多數人瞭解我們的票據管理系統，支持我們的管理工作。
二是按要求建立各種票據台賬，及時記錄票據購買、發放、庫存、核銷、生產成本等業務信息，定期檢查台賬庫存和倉庫庫存票據數量。票據的收、發、銷、結存都要建賬，以便每個工作日及時登記賬目，打印進出口等相關憑證，每月核對一次票據的庫存，核實倉庫和賬户的庫存，確保賬實相符。同時，區財政在年初將票據成本和收取的改革資金納入預算，為票據管理提供了有力的財政保障。
第三，票據由專門的倉庫櫃枱保管，保證了票據的安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專門騰出三個房間存放金融票據，倉庫面積達到15平方米，完全可以滿足金融票據存放的需要。其中一張是行政費票據，一張是礦產品税票，一張是備用。金融票據按標籤存放，整齊有序，便於查看。倉庫除了堅固的鐵門外，還配備了報警器、攝像頭等監控設備，還配備了兩個乾粉滅火器。所有未開封的票據要按順序放在票據櫃內，並準備樟腦，防止蟲蛀；未開封的裝訂好的票據應放在票據鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的鑰匙由票據管理員保管，其他人員未經允許不得進入倉庫。通過採取上述防盜、防火、防蟲、防潮措施，保證了我區金融票據的安全，從未出現過因保管措施不到位而造成票據損壞或丟失的情況。
三是加強了與物價部門的橫向聯繫，聯合行文進一步明確了非税收入票據的購買、使用和註銷程序:規定從今年開始，代收單位在重新購買和接收票據之前，先到物價局核對使用過的票據，然後到非税務所辦理註銷手續。如果這筆錢還沒有存入非税收入彙算清繳賬户，會及時調用，等錢付完了，再發給購票許可證。通過這一措施，票據的源頭控制得到加強，達到“憑票領取，票價一樣”的目標。上半年納入彙算清繳專户管理的非税收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬元，增幅48%，專户存儲率達到100%。
二、日常管理。
一是所有票據統一從市票據部購買，票據費用及時結算。我區從一開始就不再打印任何財政票據，所有需要的票據都是從市票據部門購買收取，按程序分發給各代收單位。從市票據部購買金融票據共計44600張，其中新增金融票據35000張，新增金融票據89萬張；礦產品税票19600張，向市非税務部門繳納票據總成本20.2萬元。沒有違約。今年以來也採用了按計劃金額預付的方式。
金融自查報告14
根據《衡水市商業銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質量的自查工作照金融統計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領導，統一思想認識
為認真開展好此項自查工作
我行高度重視
加強組織領導
成立了自查工作領導小組，召開專題會議
統一員工的思想認識
提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點
確定了檢查人員
落實檢查人員責任
提出了具體要求
從而保證了自查效果。
二、金融統計自查情況
(一)、確定檢查時間及範圍
本次自查工作的起止時間：20xx年7月3日至7月6日，自查範圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。
(二)、自查結果
我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，並且根據《銀行法》、
《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計台帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。
(三)、20xx年金融統計工作中存在的問題
(一)統計資料整理歸檔工作不夠規範。
(二)統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規範。
(三)統計報表編制工作流程未嚴格按照製表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
(一)加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。
(二)、組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，並嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。
(三)、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。
(四)、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核後，方可報送統計報表。
(五)、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。
(六)、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。
金融自查報告15
根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容彙報如下：
1、內部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款餘額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。
經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有餘額x萬元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用於投資、放貸'的現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客户或本人的賬户為他人過渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現象；六是不存在'自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。
3、內部員工經商辦企業方面。
經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本着'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防範化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
